ファクタリング業界の自主規制機関

NEWS

偽装(売掛金)ファクタリング逮捕情報

給与ファクタリング 「健麗堂」逮捕

千葉、沖縄両県警は、給与を担保に現金を貸し付けて手数料を取る「給与ファクタリング」と呼ばれる手口でヤミ金融を営んだとして、20日、貸金業法違反(無登録営業)と出資法違反(超高金利)の疑いで、健康食品会社「健麗堂」の元実質的経営者の木下義教容疑者(38)=埼玉県入間市=ら男女5人を逮捕した。

詳しくはこちらをクリック

ジェイ・エス・シーグループ 日本強運堂・・・逮捕          2021.2.26

北海道警察旭川方面本部が昨年から内定捜査していた、売掛金ファクタリング「ジェイ・エス・シー」グループ(東京都目黒区)の給与ファクタリング「日本強運堂」「強運堂」(東京都渋谷区)代表取締役、野中智昭容疑者(49)ら男女5人を逮捕した。

5人は、去年7月までのおよそ1年間に、貸金業の登録をせずに、道内外の5人に対し33回に渡ってあわせておよそ163万円を貸し付けたとして、貸金業法、出資法違反の疑いが持たれています。

給料を前もって債権として買い取り、手数料を天引きした分の現金を融通する「給料ファクタリング」と呼ばれる新手の手口で、
ンターネット上の広告を通じ、全国から客を集めていたとみら
れています。

道警は、5人が全国の1200人以上にあわせて1億円以上を違
法に貸し付けていたとみて実態を捜査するとともに、違法な金利
で貸し付けを行う
出資法違反の疑い。
また、給与ファクタリングの名を変えた新たな手口の
同様な業務を
行っているとして捜査中です。

「日本強運堂」「強運堂」のホームページ

JSCのホームページ

ハートフルライフ協会 出資法・貸金業法違反で逮捕            2021.2.5

ハートフルライフ 出資法・貸金業法違反で逮捕

  • 昨年12月2日付けでお知らせした「ファクタリング業者恐喝容疑で家宅捜査」の件が判明しました。

警視庁は、本日一般社団法人ハートフルライフ協会(東京都中央区)代表木下豊ら6人を逮捕しました。

警視庁によりますと「一般社団法人」の名称を悪用し、2016年から昨年まで、ファクタリングを偽装して、無登録で貸金業を営み全国の240人の中小企業に34倍の金利で貸し付け、4億円程の違法な利益を得たとして、出資法、貸金業法違反で逮捕しました。調べに対し、全員否認しているということです。

第3は、給与ファクタリングか?・・・売掛金ファクタリングか?

NEWS

ファクタリング装いヤミ金、ついに逮捕・・・             2019.9.25

ファクタリングを装うヤミ金逮捕

売掛債権の買取りを装い、高金利で貸すヤミ金を営んでいたとして、葉県警岩手県警の合同捜査本部が25日、東京都内のコンサルティング会社社長の男ら11人を貸金業法違反(無登録営業)と出資法違反(超高金利)の疑いで逮捕したことが、捜査関係者への取材でわかった。

 捜査関係者によると、東京都豊島区のコンサルティング会社「高橋企画」の社長の男らは2018年10月~今年3月ごろ、貸金業の登録をせずに、東京都静岡県の中小企業の経営者5人に、11回にわたって計約530万円を貸し付けた疑いがある。さらに18年10月~今年4月ごろ、5人から法定金利の約13~47倍にあたる利息計約184万円を受け取った疑いがある。

 売り掛け債権の買い取りは「ファクタリング」と呼ばれ、債権を早く現金化したい企業が利用している。男らはこの仕組みを装いながら、実際は債権を買い取らずに担保にして金を融資。手数料名目で高い利息を受け取っていたという。

ヤミ金で犯罪収益隠した疑い 暴力団員ら2人逮捕         2019.9.20

ヤミ金 犯罪収益隠し

知人の女の口座を使ってヤミ金融を営み、犯罪収益を隠したとして、指定暴力団・神戸山口組系傘下組織の幹部ら男女2人が逮捕されました。
組織犯罪処罰法違反の疑いで逮捕されたのは、神戸山口組系の傘下組織幹部、犬丸正幸容疑者(51)とその知人女性、田中香織容疑者(46)です。
警察によりますと犬丸容疑者は2016年から今年にかけ、太宰府市の59歳の男性に違法に金を貸し、約60万円の収益を田中容疑者名義の銀行口座に振り込ませ、収益を隠した疑いがもたれています。
警察は2人の自宅を家宅捜索し、通帳や携帯電話など約40点の証拠品を
押収したということです。
田中容疑者の通帳には他にも複数の貸し金をした形跡があり、警察は余罪
についても調べるとともに貸金業法違反の疑いでも捜査しています。            最終更新:9/20(金) 0:00

134万円貸し利息68万円、高金利ヤミ金融営業か神戸山口組系の組員逮捕 2019.5.29

高金利ヤミ金・・・・逮捕

高金利でヤミ金融を営んだとして、兵庫県警暴力団対策課と西宮、伊丹署は29日、貸金業法違反と出資法違反の疑いで、指定暴力団神戸山口組系組員で自称自営業の男(57)を逮捕した。県警はヤミ金融の利益が暴力団の資金源だった疑いがあるとみて調べる。
 逮捕容疑は2017~18年、無登録で知人の自営業男性(48)に計約134万円を貸し付け、法定金利を約45万円上回る約68万円の利息を受け取った疑い。調べに「不動産取引で動いたお金です」と容疑を否認しているという。
 同課によると、法定金利は1日当たり0・3%だが、男は最高で2・2%の金利を男性に課していたという。

出資法違反、組織犯罪処罰法違反で4人を逮捕            2019.2.21 

高金利ヤミ金・・・・逮捕

高金利でカネを貸し付けるヤミ金融を営んだとして、千葉県警生活経済課は21日、出資法違反(超高金利)や組織的犯罪処罰法違反(犯罪収益等隠匿)などの疑いで、千葉県市川市福栄の自称建築業、早川新介容疑者(38)や東京都台東区の会社員、菊池嘉邦容疑者(47)ら、千葉県内と都内の男4人を逮捕した。調べに対し、早川容疑者ら3人は容疑を否認し、菊池容疑者は容疑を認めている。

 早川容疑者ら3人の逮捕容疑は、昨年8~10月、愛知県の男性2人にカネを貸し、利息計12万円を他人名義の口座に振り込ませたとしている。法定金利の約55倍にあたる、1091~1189%の年利で取引していたとみられる。菊池容疑者は同年10月、横浜市のATM(現金自動預払機)で、早川容疑者らのヤミ金融の売上金約500万円を引き出したとしている。
 同課によると、早川容疑者らはインターネットの掲示板で、返済が滞っても猶予を与える「ソフトヤミ金」をうたい、客を募っていた。(産経新聞)

無登録高金利事犯・・検挙率の推移

  ヤミ金容疑で男女2人逮捕=全国に客2000人以上? 香川県警         2018.5.15

ヤミ金容疑で男女2人逮捕=全国に客2000人以上香川県警

貸金業の登録をせず法定金利を大きく超える高金利で金を貸し付けたとして、香川県警は15日、貸金業法違反などの疑いで、韓国籍の清掃作業員金泰聖(33)=東京都台東区東上野=、無職田中さゆり(43)=東村山市多摩湖町=両容疑者を逮捕した。いずれも「間違いない」と容疑を認めている。押収した台帳には2000人以上の名前があり、県警は全国に顧客がいるとみて調べる。
 逮捕容疑は2016年7月~17年11月、千葉、香川、長崎各県の35~50歳の男性3人に対し、無登録で計約39万円を貸し付け、法定金利の約6~30倍に当たる計約96万円の利息を受け取った疑い。(2018/05/15-15:47)jiji.com

 

 無登録で貸金業営業 容疑の組幹部  神奈川県警         2018.5.10

無登録で貸金業営業 容疑の組幹部を逮捕 藤沢北署

無登録で貸金業を営んだとして、藤沢北署は貸金業法違反容疑で、韓国籍の指定暴力団稲川会系組幹部、許敏明容疑者(43)=藤沢市善行坂=を逮捕した。「貸したことは間違いない」と容疑を認めている。

 逮捕容疑は、平成26年1月中旬ごろから29年10月下旬ごろまでの間、無登録で貸金業を営み、市内に住む会社役員(50)ら男性3人に対して計15回にわたり、計約1200万円を
貸し付けたとしている。

 同署によると、今年3月、会社役員の男性が「利息が高すぎる」などと同署に相談したことで事件が発覚。許容疑者は法定金利の約8倍の違法金利で貸し付けを行っていたとみられるといい、同署が事件の詳しい経緯を調べている。 

 

宗教法人隠れみのに「ヤミ金」10億円超貸し付け       2017.11.1 

宗教法人を隠れみのにして「ヤミ金融」を営み、高金利で現金を貸し付けたとして、兵庫など3県警の合同捜査本部は1日、出資法違反の疑いで、宗教法人「至誠光魂(しせいこんごう)寺」代表、立石扇山(せんざん)容疑者(77)=佐賀県伊万里市大坪町乙=と、元法人職員ら41~70歳の男女3人を逮捕した。

 兵庫県警によると、立石容疑者らは貸金業の登録を受けない「ヤミ金融」を経営。平成23年7月~今年1月、少なくとも42都道府県の約380の個人・法人に対し、法定金利の上限(1日あたり0・3%)を上回る超高金利で計約10億7千万円を貸し付け、利息を含め計約16億円を回収した。融資先の企業経営者らは「別のヤミ金業者から至誠光魂寺を紹介された」などと説明しているという。

 逮捕容疑は27年12月~28年2月、兵庫県内の建築業の男性(80)ら2人に計66万円を貸し付け、法定金利を上回る11万円の利息を受け取ったとしている。

 県警によると、立石容疑者は融資の際、あらかじめ貸付額と同額の小切手を振り出すよう顧客に要求。さらに「ネイチャーパワー」が含まれると称した安価な湯飲み茶碗(ちゃわん)などを高額で売りつけていた。

 合同捜査本部は湯飲み茶碗などの物品代が事実上の利息に当たると判断し、摘発に踏み切った。寄付を装って利息を回収するケースもあったという。

 宗教法人は、22年に佐賀県から認可を受けたが登記上の住所に事務所はなく、合同捜査本部が活動の実態を調べている。 産経ウエスト

「ファクタリング」装う、新手のヤミ金融が横行社長ら逮捕     2017.02.26

ファクタリングを装うヤミ金融

事業者の資金繰りに用いられる金融サービス「ファクタリング」を装った新手のヤミ金融が横行しているとして、大阪府警が取り締まり強化に乗り出した。
 民事訴訟で「高金利の貸金契約に準じる」と認定されたケースもあり、多重債務者の支援団体などは「資金繰りに窮した中小企業が食い物にされている」と注意を呼びかけている。
 ファクターは代理人や仲買人を意味する英語で、ファクタリングは、企業の持つ売掛債権を買い取るサービスだ。たとえば、企業が取引先からの未収金100万円の債権を、90万円でファクタリング業者に売れば、受取日より早く現金を手にできる利点がある。業者はその後、この取引先に100万円を請求する仕組みだ。しかし、一部の業者は一定期間後、債権を企業に100万円で買い戻させており、日本貸金業協会は「実質は90万円を貸し、10万円の利息を取る貸金契約で、貸金業にあたる」とみる。債権を担保に、企業に金を貸すケースもある。

レセプト債「元社長ら逮捕」千葉地検 虚偽の説明

レセプト債「元社長逮捕」

事業者の資金繰りに用いられる金融サービス「ファクタリング」を装った新手のヤミ金融が横行しているとして、大阪府警が取り締まり強化に乗り出した。
 民事訴訟で「高金利の貸金契約に準じる」と認定されたケースもあり、多重債務者の支援団体などは「資金繰りに窮した中小企業が食い物にされている」と注意を呼びかけている。
 ファクターは代理人や仲買人を意味する英語で、ファクタリングは、企業の持つ売掛債権を買い取るサービスだ。たとえば、企業が取引先からの未収金100万円の債権を、90万円でファクタリング業者に売れば、受取日より早く現金を手にできる利点がある。業者はその後、この取引先に100万円を請求する仕組みだ。しかし、一部の業者は一定期間後、債権を企業に100万円で買い戻させており、日本貸金業協会は「実質は90万円を貸し、10万円の利息を取る貸金契約で、貸金業にあたる」とみる。債権を担保に、企業に金を貸すケースもある。

2業者逮捕 債権買取りを装い 高利貸し              2017.01.25

債権買取を装う高利貸

「ファクタリング」と呼ばれる売掛債権の買い取り契約を装い、ヤミ金を営んだとして、大阪府警生活経済課は25日、貸金業法違反(無登録営業)の疑いで、東京都中野区の2業者を摘発し、元経営者の三浦和仁容疑者(36)=同区弥生町=ら男8人を逮捕した。府警によると、ファクタリングを装ったヤミ金業者の摘発は全国初。府警は2業者がファクタリングを装いながら、実態は売掛債権を担保に高金利で金を貸し付けていたとみて、出資法違反(超高金利)容疑でも捜査する。

 摘発されたのは「東洋商事」と「MINORI」。府警は、2業者が平成27年秋から28年11月にかけ、資金繰りが悪化した中小企業を中心に全国約250社に総額3億円以上を貸し付け、1億円以上の利益を得ていたとみて調べる。

ファクタリング業 13年取引額15%増                                         26.11.19

企業の売上債権を安価で買い取り、その企業に代わって代金回収などを行うファクタリング業が、中国で急発展している。北京でこのほど開催された中国銀行業協会ファクタリング専門委員会の年次総会で発表された「中国ファクタリング産業発展報告(2013)」によると、中国本土のファクタリング業の取引額は13年、前年同期比15%増の5219億ドル(約60兆8380億円)に達した。

 同時期の中国の外国貿易と国内総生産(GDP)の伸び率である7.6%や7.7%と比べ、高い伸び率を維持している。取引額のうち、国内業務が78%に当たる4078億ドル、国際業務が22%に当たる1141億ドル。

 ファクタリングとは、債権者から売上債権(売掛金・受取手形)を譲り受ける前提で、売掛金の回収や管理、貸し倒れ保証などを一括して引き受ける総合的な金融サービス。通常は企業の商取引の際に利用される。

 ファクタリング専門委員会の常務委員機関である中国建設銀行の胡哲一・副行長は、総会で「中国の対外貿易における掛け売り業務の拡大に伴い、国際ファクタリングが中国企業の海外進出のサポートになっている」と語った。(中国新聞社)

ファクタリング業関連資料

各種申請書ダウンロード

  • ファクタリング業登録申請書
    届出書用紙等
  • 事業報告書・業務報告書
  • 連絡先等届出書(変更)
  • 届出書等の様式
  • ロゴ・シンボルマークの使用申請 方法手順